Для чего вам нужны деньги?

Ваши прогнозы могут показать, что: 1) ваша компания очень рентабельна, у нее хороший денежный поток, она способна сама финансировать свой рост. Это идеальная ситуация, но нужно признать, что такое бывает один раз на миллион и в будущем эта ситуация, скорее всего, изменится. Но пока радуйтесь этим золотым денькам, разумно Прочитать остальную часть записи »

Прогнозы денежных потоков

Прогнозы денежных потоков показали, что в какой-то момент прогнозного периода у вас возникнут серьезные финансовые проблемы. Если ваша компания быстро растет, то этого и следовало ожидать, поэтому нужно не паниковать, а заняться поиском подходящего поставщика капитала — не дожидаясь, пока ресурсы иссякнут полностью. Но где взять эти деньги?

Фактически это зависит от того, для чего они вам нужны.

В этой главе мы рассмотрим различные способы финансирования компаний: займы, гранты, Прочитать остальную часть записи »

Анализ чувствительности

Теперь, когда вы составили все эти прогнозы, я собираюсь попросить вас проделать это заново. Дело в том, что правильный прогноз редко удается с первого раза. Я хочу, чтобы вы отвлеклись — выпили кофе или приняли другое разрешенное законом тонизирующее средство — и взглянули на них по-новому. Задайте Прочитать остальную часть записи »

Баланс

Похоже, я уже говорил об этом ранее, но не забудьте описать все допущения, которые вы сделали относительно дебиторов, торговых кредиторов, запасов и незавершенного производства. Также укажите, какие нормы амортизации вы использовали для расчета амортизации всех имеющихся активов. Надеюсь, что вы понимаете значение этой информации, поскольку должны Прочитать остальную часть записи »

Денежный ПОТОК

1. Поступления от дебиторов. «Через какое время с вами расплачиваются должники? Через 60 дней?

А в свой прогноз денежных потоков вы заложили именно эту цифру?

» — «Ну, вообще-то я заложил 30 дней». Лучше быть честным и с собой, и с читателем.

Не пытайтесь обмануть банк с помощью прогноза денежных потоков, потому что вам придется выполнить свои обещания. Четко объясните читающему план, как вы рассчитали поступления от дебиторов.

2. Платежи поставщикам. Прочитать остальную часть записи »

НОВОСТИ